Passo a passo para fazer um controle financeiro empresarial

Um bom controle financeiro empresarial pode ser o segredo para o sucesso de um negócio, principalmente na elaboração da DRE (Demonstração do Resultado do Exercício). Afinal, com uma gestão financeira eficaz, as empresas se estruturam melhor, desenvolvendo-se e crescendo com segurança.

No entanto, ainda há muitas dúvidas sobre como fazer um acompanhamento adequado e à quais ferramentas recorrer, já que uma má administração pode colocar todo o progresso inicial a perder. Por isso, o ideal é planejar e executar uma gestão organizacional eficiente para viabilizar qualquer tipo de negócio.

Quer se aprofundar no tema? Continue a leitura e confira o passo a passo para fazer um bom controle financeiro empresarial no seu empreendimento!

O que é o controle financeiro empresarial?

Basicamente, é o conjunto de ações de avaliação, de análise e de controle de dados financeiros de uma empresa com o intuito de compreender a sua condição financeira. Em meio aos processos envolvidos, é possível citar:

• avaliação de direitos, obrigações e riscos;
• análise do fluxo de caixa;
• controle de entradas e saídas;
• checagem de dados patrimoniais;
• avaliação de relatórios financeiros;
• análise de reservas financeiras e do saldo bancário.

Ou seja, estamos falando de todas as atividades que esclarecem o contexto financeiro da organização e viabilizam uma visão abrangente do caixa.

Com essas informações em mãos, o gestor consegue planejar ações proativas que contribuem para a saúde financeira do negócio. Nesse sentido, vale destacar que o controle financeiro empresarial é a principal tarefa de uma gestão de finanças verdadeiramente eficiente.

Quais são os tipos de controle financeiro de uma empresa?

Antes de mostrar o passo a passo para fazer o controle financeiro empresarial, é importante apresentar os seus principais tipos. A seguir, confira cada um deles:

• fluxo de caixa — entre todos os controles financeiros, trata-se do mais básico, porém fundamental para manter as finanças em dia;
• contas a pagar e a receber — é importante porque, somente com essa informação, será possível tomar boas decisões institucionais;
• capital de giro — é o conjunto de contas financeiras que “giram” a rotina da organização e de todos os valores que devem ser pagos em prazos estabelecidos para assegurar que o negócio continue funcionando;
• balanço patrimonial— abrange indicadores financeiros importantes, que permitem a análise da evolução da empresa de maneira completa, levando em conta as finanças e o patrimônio;
• Demonstrativo de Resultado do Exercício (DRE) — é um relatório que aponta o resumo de todas as operações realizadas pela organização em um determinado período. A sua elaboração ocorre em conjunto com o balanço patrimonial.

Como fazer um controle financeiro empresarial?

Inicialmente, você precisa ter em mente que o controle financeiro empresarial depende diretamente do poder de análise. Contudo, ele só oferece bons resultados em uma cultura corporativa que seja voltada ao planejamento e à organização.

Se você quer organizar os processos do empreendimento e sustentar as tarefas se baseando em um planejamento estratégico, saiba que implementar um bom controle financeiro empresarial será mais fácil do que você imagina.

Entenda, na prática, como fazer esse controle de forma eficiente a partir do passo a passo a seguir!

Faça o controle de caixa

Anote todos os dias — ou, no máximo, toda semana — as entradas e as saídas de dinheiro do caixa. Essa é uma das tarefas mais pertinentes do seu controle financeiro para evitar que as dívidas se acumulem e para garantir recursos voltados a novos investimentos.

Quanto antes for possível detectar falhas, por falta ou por sobra de dinheiro, mais rápido alguma medida poderá ser tomada para garantir a saúde financeira da empresa. Um bom exemplo é recorrer à antecipação dos recebíveis ou a crédito junto ao banco.

Organize as receitas e os custos

Organizar as receitas e os custos é essencial para preservar a saúde financeira do negócio. Por isso, leve em conta os recursos provenientes da venda de uma mercadoria ou de uma prestação de serviços. Nesse caso, considere utilizar uma planilha de controle financeiro empresarial, sabendo que:

• os custos fixos são, basicamente, as despesas relacionadas à atividade da organização, mas não variam com a quantidade vendida. Os principais exemplos são os salários, os gastos relativos aos maquinários e o aluguel;
• os custos variáveis, como o próprio nome entrega, são os custos que variam, já que não há um valor exato mensal, como a conta de luz e a conta de água, o pagamento de horas extras, as despesas com o plano de Internet, entre outros gastos necessários.

Planeje os recebimentos e os pagamentos

A planilha ou, para uma gestão mais eficiente, um sistema ERP, como o TagPlus, pode ser fundamental nessa missão. Afinal, esse recurso permite organizar e planejar os recebimentos e os pagamentos. Dessa forma, não haverá o risco de precisar lidar com atrasos e multas, o que gera descontrole fiscal e no caixa.

Avalie o capital de giro

Organize o investimento planejado para que a sua empresa flua com o faturamento real que será gerado. Essa prática evita possíveis incidentes com o capital de giro. Além disso, entenda todo o ciclo operacional do negócio e defina bem os custos que fazem parte de cada demanda.

Crie um fundo de reserva

É importante manter um fundo de reserva para utilizar com as despesas inusitadas. Mas é necessário que ele seja criado em um período em que o negócio esteja bem financeiramente, com recursos guardados, para não gerar danos no fluxo de caixa, sendo usado somente nessas eventuais situações.

É possível fazê-lo por conta própria?

Muitas vezes, o empresário não tem o conhecimento necessário sobre práticas de administração e de contabilidade de empresas. Assim, não é raro que inúmeros erros financeiros sejam cometidos durante a sua jornada como empreendedor.

Nesses casos, a melhor solução é contar com a ajuda de um profissional do ramo, como um especialista em gestão de negócios. Portanto, em circunstâncias assim, considere conversar com um dos nossos consultores para conhecer melhor o TagPlus.

Na prática, o sistema vai orientá-lo a organizar o seu planejamento da melhor maneira possível. Além disso, a solução fará a correção de qualquer tipo de erro na gestão financeira do seu negócio, sanando também todas as dúvidas que possam surgir.

Como você pôde perceber, saber de que forma fazer o controle financeiro empresarial de modo acertado é fundamental para qualquer negócio. Entretanto, isso exige conhecimento. Por isso, lembre-se de buscar novas habilidades e de se atualizar em relação às novidades do mercado, além de adquirir conhecimento sobre o assunto e colocar tudo isso em prática.

Agora, aproveite a visita ao nosso blog e converse com um dos nossos profissionais!